جريمة‮ ‬غسيل الأموال‮ ‬

تعتبر جرائم‮ ‬غسل الأموال أخطر جرائم الاقتصاد الرقمي‮.. ‬إنها التحدي‮ ‬الحقيقي‮ ‬أمام مؤسسات المال والأعمال‮.. ‬وهى أيضا امتحان لقدرة القواعد القانونية على تحقيق فعالية مواجهة‮.. ‬مواجهة الأنشطة‮ ‬الإجرامية ومكافحة أنماطها المستجدة‮ .‬
‮ ‬وغسيل الأموال جريمة لاحقة لأنشطة إجرامية حققت عوائد مالية‮ ‬غير مشروعة‮. ‬فكان لزاما إسباغ‮ ‬المشروعية على العائدات الإجرامية أو مايعرف بالأموال القذرة ليتاح لها استخدامها بسّرية وسهولة‮ . ‬وغسيل الأموال أيضا نشاط إجرامي‮ ‬تعاوني‮ . ‬تتلاقى فيه الجهود الشريرة لخبراء المال والمصارف‮ ‬،‮ ‬وخبراء التقنية‮ . ‬ولا أحد‮ ‬يعرف الحجم الحقيقي‮ ‬للمبالغ‮ ‬التي‮ ‬يُجرى‮ ‬غسلها عبر أنشطة‮ ‬غسيل الأموال الإجرامية ولكن ثمة اتفاق عالمي‮ ‬أنها مبالغ‮ ‬ضخمة‮ .‬وبالرغم من أن أشكال وأنماط ووسائل‮ ‬غسل الأموال متغيرة وعديدة‮ ‬،‮ ‬فإن البيئة المصرفية‮ ‬،‮ ‬وأسواق المال تظل الموقع الأكثر استهدافا لإنجاز أنشطة‮ ‬غسيل الأموال من خلالها‮ ‬،‮ ‬ويرجع ذلك إلى دور هذه المؤسسات في‮ ‬تقديم مختلف الخدمات في‮ ‬مجالها‮ .‬
وتمر جريمة‮ ‬غسل الأموال بثلاث مراحل أساسية‮ ‬يمكن أن تحصل جميعها دفعة واحدة‮ ‬ويمكن أن تحصل كل مرحلة فيها مستقلة عن الأخرى‮ ‬،‮ ‬فالمرحلة الأولى هي‮ ‬عملية إدخال المال في‮ ‬النظام المالي‮ ‬،‮ ‬والمرحلة الثانية هي‮ ‬عملية نقل تبادل المال القذر ضمن النظام المالي‮ ‬الذي‮ ‬تم إدخالها فيه‮ ‬،‮ ‬أما المرحلة الثالثة فتتمثل في‮ ‬عملية دمج المال نهائيا بالأموال المشروعة‮ .‬
الجهود الدولية لمكافحة جريمة‮ ‬غسل الأموال‮ .‬
يمكن القول إن عام‮ ‬1988م‮ ‬يمثل سنة الارتكاز بالنسبة للجهود الدولية في‮ ‬حقل‮ ‬غسيل الأموال،‮ ‬حيث أُبرم‮ (‬اتفاق فيينا‮) ‬،وتعد أهم اتفاقيات الأمم المتحدة باعتبارها قد فتحت الأنظار على مخاطر أنشطة‮ ‬غسل الأموال وأثرها المدمّر على النظم الاقتصادية والاجتماعية‮ ‬،‮ ‬وبعد عام واحد تقريبا تأسس إطار دولي‮ ‬لمكافحة جرائم‮ ‬غسل الأموال وتشكلت هذه المنظمة عام‮ ‬1990م وهى منظمة‮ ‬FATAوقد طالبت هذه المنظمة من الدول إنشاء وحدة أو مركز للمعلومات المالية‮ ‬يكون مسؤولا عن جمع وتحليل ونشر الإخطارات الواردة بالمؤسسات المالية عن العمليات التي‮ ‬يشتبه في‮ ‬أنها تتضمن‮ ‬غسل أموال‮ .‬
أما على صعيد الجهود القانونية‮ ‬،‮ ‬فقد برزت لأول مرة في‮ ‬الاتحاد الأوروبي‮ ‬حيث صدر عام‮ ‬1990 م الاتفاق الأوروبي‮ ‬المتعلق بإجراءات التفتيش والضبط الإجرامي‮ ‬لغسل الأموال‮ .‬وأيضا هناك الجهود المالية‮ ‬،‮ ‬حيث قامت اللجنة الدولية لنظام المصارف والممارسات الإشرافية بإصدار‮ ‬مبادئ إرشادية للحماية من جرائم‮ ‬غسل الأموال‮ .‬
أما على صعيد الجهود الوطنية لمكافحة جرائم‮ ‬غسل الأموال في‮ ‬ليبيا فقد أُنشئت بموجب القانـون رقم‮ ( ‬2 ) لسنة‮ ‬2005م لجنة تُسمى اللجنة الوطنية لمكافحة‮ ‬غسل الأموال‮ ‬،‮ ‬وتكون برئاسة محافظ مصرف ليبيا المركزي‮ ‬أو نائبه،‮ ‬بالإضافة إلى عدد من الخبراء والمختصين‮ .‬
وقد قام سوق الأوراق المالية الليبي‮ ‬في‮ ‬هذا المجال‮ ‬بإعداد لائحة لمكافحة‮ ‬غسل الأموال للشركات العاملة في‮ ‬مجال الأوراق المالية‮ ‬،‮ ‬بحيث تبين القواعد والتعليمات التي‮ ‬يجب على الشركات العاملة في‮ ‬مجال الأوراق المالية والمرخص‮ ‬لها من قبل‮ ‬السوق الالتزام بها لمكافحة‮ ‬غسيل الأموال‮ ‬،‮ ‬ويتعين على شركة الوساطة متمثلة في‮ ‬المدير المسؤول عن مكافحة‮ ‬غسل الأموال إخطار وحدة مكافحة‮ ‬غسل الأموال بمصرف ليبيا المركزي‮ . ‬عن جميع العمليات المشتبه في‮ ‬أنها تتضمن‮ ‬غسل أموال‮ ‬،‮ ‬بما في‮ ‬ذلك محاولات إجراء تلك العمليات‮ . ‬وتكمن‮ ‬خطورة وتأثير عمليات‮ ‬غسل الأموال على مجمل الاقتصاد الكلي‮ ‬،‮ ‬من تهديد الشفافية الدولية في‮ ‬أسواق المال‮ ‬،‮ ‬وبالتالي‮ ‬قد تسهم في‮ ‬تباطؤ النمو الاقتصادي‮ ‬الحقيقي‮ .‬
ويعاقب القانون الليبي‮ ‬الشخص الطبيعي‮ ‬بالسجن وبغرامة تعادل قيمة المال المصادر‮ ‬،‮ ‬أما الشخص الاعتباري‮ ‬وهى المنشأة التي‮ ‬ترتكب الجريمة باسمها أو لحسابها بغرامة تعادل ضعف المال محل الجريمة مع مصادرة المال‮.‬
[ندعوك للتسجيل في المنتدى أو التعريف بنفسك لمعاينة هذه الصورة]

بوركت مجهوداتك اخي الاسد

حقا انها جريمة وجريمة عابرة للحدود وليس من السهل مكافحتها
دون جهد دولي وتعاون شامل

امير الغربة

الله يبارك فيك اخى الكريم

[ندعوك للتسجيل في المنتدى أو التعريف بنفسك لمعاينة هذه الصورة]

[ندعوك للتسجيل في المنتدى أو التعريف بنفسك لمعاينة هذه الصورة]

بنت الاجواد

الله يسلمك اختى الكريمة

[ندعوك للتسجيل في المنتدى أو التعريف بنفسك لمعاينة هذه الصورة]

[ندعوك للتسجيل في المنتدى أو التعريف بنفسك لمعاينة هذه الصورة]

سويسا

اسعدنى مرورك

[ندعوك للتسجيل في المنتدى أو التعريف بنفسك لمعاينة هذه الصورة]

» دورة قوانين غسيل الأموال في دول الخليج والتطبيقات العملية لها ( بروتيك للتدريب )
» غسيل الملائكة
» غسيل العيون بطريقة سليمة!!!
» جريمة ضحيتها المجنى عليه!!!
» وضع الرضع أمام التلفزيون جريمة